Private Banking – это не вывоз денег за рубеж
Рубен Варданян Тройка Диалог УправленецИсточник: РБК daily
Для слияния «Тройки Диалог» и Standard Bank не осталось препон: регулирующие органы России, Великобритании и ЮАР дали свое согласие на сделку. О том, как этот альянс повлияет на создание нового финансового института, способного эффективно работать на меняющихся глобальных рынках, корреспонденту РБК daily Альберту Кошкарову рассказал председатель совета директоров группы компаний «Тройка Диалог» Рубен Варданян.
«Тройка Диалог» подписала соглашение с африканским Standard Bank. Каковы условия соглашения и что это означает для бизнеса компании?Сегодня мы становимся свидетелями глубинных изменений в мировой финансовой архитектуре, когда роль и влияние развивающихся рынков все больше возрастают. Мир меняется: если до сих пор ресурсы аккумулировались в основном в США и Европе, а потом распределялись по всему миру, то теперь компании из России, Юго-Восточной Азии, Индии и Ближнего Востока будут больше взаимодействовать напрямую. Сингапур – яркий пример того, как быстроразвивающиеся экономики становятся мощными региональными торгово-финансовыми центрами.
Что касается условий сделки, то Standard Bank будет передана 33-процентная доля в компании. В свою очередь нам будет принадлежать 100% российского Стандарт Банка. Еще до сделки мы говорили, что нам важно работать не только в России, но и на других рынках. Например, уже несколько лет мы успешно сотрудничаем с нашим партнером в Сингапуре компанией Temasek. Мы всегда искали людей и компании, которые позволили бы нам выйти на внешние рынки, передав свои знания и опыт. В первую очередь нам интересны рынки Китая, Африки, Ближнего Востока, где есть интересные возможности для российских компаний.
Какие продукты вы предложите инвесторам?
Новая «Тройка», которая появится в результате альянса, сможет предложить широкий спектр услуг. Азиатским же инвесторам в первую очередь будут интересны прямые инвестиции, поскольку сейчас, как мне кажется, удачное время для стратегических инвесторов: проще договориться с собственниками компаний. Кроме того, мы будем продавать инструменты с фиксированной доходностью, поскольку азиатские инвесторы достаточно консервативны и вряд ли их заинтересует рынок акций.
Будет ли Стандарт Банк по-прежнему заниматься классическим банковским бизнесом или вы сосредоточитесь на инвестиционных банковских услугах?
Классический инвестиционно-банковский бизнес останется приоритетными. Но на стратегической сессии партнеры «Тройки Диалог» приняли решение развивать и коммерческо-банковский бизнес. Расширение линейки добавит устойчивости «Тройке Диалог». К тому же рынок банковских услуг в России еще формируется и имеет большой потенциал. Я не вижу причин, чтобы заниматься чем-то одним: коммерческий банк, набравший депозитов и сильно вложившийся в ценные бумаги, в период турбулентности на фондовом рынке также может оказаться в проблемной ситуации.
Нет ли планов приобрести private bank в Европе?
Таких планов у нас нет, потому что, как мы полагаем, private banking не должен быть исключительно связан с вывозом денег за рубеж. Мы намерены оказывать услуги состоятельным клиентам на российском рынке, и сильной стороной этого бизнеса я считаю качество управления активами. Кроме того, мы видим свою роль не только как советчика или просто управляющего.
Уже много лет мы пытаемся создать некий клуб, в который вошли бы близкие друзья, партнеры и который объединил бы людей на основе разных проектов, таких как школа СКОЛКОВО или организация бизнес-форумов. Standard Bank может стать платформой для private banking группы. Бизнес банка будет сосредоточен на работе с состоятельными частными клиентами, список услуг для которых пополнится в том числе и за счет классических банковских продуктов. У нас нет цели оказаться в топ-10 крупнейших игроков. Мы постараемся создать независимый private bank, который будет работать с рыночными клиентами. База корпоративных клиентов Standard Bank расширится за счет включения в нее клиентов «Тройки Диалог».
Почему компания так и не открыла офис в Сингапуре, который должен был стать первым в Азиатском регионе для «Тройки Диалог»?
Мы планировали это еще до кризиса, но в 2008 году ситуация на рынке существенно изменилась, причем не только в России и на Западе, но и на азиатских рынках. ВВП Сингапура существенно снизился, а в таких условиях выходить на новый рынок было бы неправильно, поэтому мы пересмотрели планы. Сейчас, в связи с состоявшимся партнерством со Standard Bank, необходимость в создании собственных офисов отпала, поскольку у банка есть представительства и в Сингапуре, и в Гонконге. Партнерство дает нашим российским клиентам доступ к развивающимся рынкам, в том числе африканскому и азиатскому, на которых Standard Bank имеет сильные позиции. Не исключено, что в офисах Standard Bank в Африке и Азии будут работать специалисты «Тройки».
Считаете ли вы перспективным рынок Индии?
Мы сейчас рассматриваем такие планы, но это очень закрытый рынок. Поэтому мы не исключаем и вариант альянса с финансовыми институтами Индии.
Ожидать ли изменения бренда «Тройки Диалог» в связи со сделкой?
Мы не считаем это необходимым, тем более для российского рынка. Более того, мы намерены переименовать Стандарт Банк в банк «Тройка Диалог». Он войдет в группу наравне с другими компаниями. Оба бизнеса будут работать на российском рынке под единым брендом «Тройки Диалог».
А что будет с банком, который компания приобрела в прошлом году у банка ВТБ?
Не исключаю, что он будет продан или же сольется со Стандарт Банком.
В октябре станут известны годовые итоги работы компании. Какие результаты вы ожидаете?
Год был непростой. Наш финансовый год начинается 1 октября, а как раз на октябрь пришелся самый пик кризиса. Но в целом этот год все же оказался удачным: нам удалось отстоять свою финансовую независимость, получить хорошего партнера, привлечь субординированный кредит от ЕБРР на очень привлекательных условиях. Много было сделано в плане оптимизации бизнес-процессов компании. Поэтому ожидания у меня очень хорошие. Могу сказать, что финансовое положение «Тройки» никогда еще не было таким устойчивым.
Каковы ваши прогнозы по фондовому рынку?
Думаю, что восстановление до прежних уровней будет очень длительным. И этот процесс принесет еще много взлетов и падений на рынке.
Другие интервью
Бизнес-кодекс: Рубен Варданян, предприниматель, инвестбанкир и филантроп
Рубен Варданян Гуманитарная инициатива «Аврора» Тройка Диалог Московская школа управления СКОЛКОВО UWC Dilijan College, Армения IDeA (Initiatives for Development of Armenia) Управленец